НБУ оштрафував EasyPay та City24 на 270 млн грн за фіктивні операції та “чорну” готівку

Національний банк України застосував рекордні штрафні санкції до двох найбільших мереж терміналів самообслуговування (ПТКС) — EasyPay (ТОВ “ФК «Контрактовий дім”) та City24 (ТОВ “Свіфт Гарант”). Кожна компанія має сплатити по 135 млн грн. Причиною покарання стали грубі порушення вимог фінансового моніторингу та підозра у сприянні легалізації “чорної” готівки. Попри те, що щомісячний обіг мереж оцінюють в 1 млрд доларів в еквіваленті, компанії декларували скромні прибутки, оптимізуючи витрати через оренду обладнання. Про це повідомляє 49000 з посиланням на “Економічну правду”.

Комплексні перевірки НБУ за участю правоохоронців виявили масштабні зловживання спрощеною ідентифікацією клієнтів (для операцій до 5 тис. грн). Зокрема, регулятор зафіксував аномально швидкі транзакції, які технічно неможливо виконати людині, та випадки “роздвоєння особистості”, коли з одного номера телефону одночасно вносили кошти в різних куточках країни. Крім того, аналіз відеозаписів виявив “фантомні черги”: за звітами термінали проводили безліч операцій, тоді як камери зафіксували повну відсутність клієнтів. Близько 95% усіх транзакцій становило поповнення банківських карток, переважно monobank, при цьому належного контролю походження коштів не забезпечували ні термінали, ні банки.

Обидві мережі пов’язують із відомими бізнес-групами та резонансними розслідуваннями. EasyPay належить братам Авраменкам (група “АВК”), чий батько раніше володів збанкрутілим банком “Траст”. City24 належить братам Горбаням (група “Асканія”), чиї структури фігурують у справі НАБУ щодо корупційних схем в “Енергоатомі”. Крім того, City24 суттєво розрослася після поглинання 9 тисяч терміналів ліквідованого за міскодинг ігорного бізнесу “Айбокс банку”. Зв’язок із колишнім співвласником iBox Євгенієм Березовським та інкасаторською компанією “СІТ Сек’юріті”, яка була зареєстрована за адресою заводу Тімура Міндіча, вказує на можливу інтеграцію мережі у ширші фінансові схеми, пов’язані з оточенням цього бізнесмена.

Наразі НБУ передав матеріали перевірок правоохоронцям. Позбавити ліцензій EasyPay та City24 регулятор зможе лише у разі доведення системності порушень під час наступних перевірок, тому наразі вони продовжують роботу. Проте виявлені схеми змусили Нацбанк розпочати розробку нових, значно жорсткіших правил для всього ринку терміналів. Зокрема, розглядається впровадження обов’язкової фото- та відеофіксації клієнтів під час кожної операції або суттєве обмеження лімітів на транзакції.

Нагадаємо, раніше ми повідомляли про те, що Національний банк України оштрафував платіжну систему NovaPay, фінансового партнера “Нової пошти”, на 90,66 мільйона гривень.

Рекламні блоки дають нам змогу залишатися незалежними ЗМІ, а вам - отримувати найсвіжіші новини під ними.