Штраф у 90 мільйонів для NovaPay: НБУ вказав на серйозні порушення фінмоніторингу та валютних операцій

Національний банк України оштрафував платіжну систему NovaPay, фінансового партнера “Нової пошти”, на 90,66 мільйона гривень. Причиною стали суттєві недоліки в системі фінансового моніторингу, зокрема, несвоєчасне виявлення підозрілих операцій та неналежний обмін інформацією з відповідними органами. Про це повідомляє 49000 з посиланням на НБУ.

У чому суть претензій регулятора?

Більшість зауважень НБУ стосувалися неякісної роботи NovaPay у сфері первинного фінансового моніторингу клієнтів. Це означає, що компанія не повною мірою виконувала свої обов’язки щодо контролю за фінансовими операціями, аби запобігти відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.

Крім багатомільйонного штрафу, ТОВ “НоваПей” отримало два письмових застереження від Нацбанку. Вони стосуються:

• Неналежної перевірки клієнтів, які є політично значущими особами (PEP) або пов’язаними з ними. Це категорія осіб, до яких застосовуються посилені заходи фінмоніторингу через високий ризик корупції.
• Здійснення транскордонних переказів валютних цінностей без відповідної ліцензії НБУ. Це є прямим порушенням валютного законодавства.

Реакція: Штраф сплатять, зміни запровадять

Пресслужба “Нової пошти” підтвердила рішення НБУ, зазначивши, що основні претензії регулятора стосувалися саме вдосконалення системи фінансового моніторингу.

Компанія заявила, що вже почала запроваджувати низку змін, аби уникнути подібних порушень у майбутньому. Серед таких кроків – посилене спостереження за кількістю та регулярністю отримання післяплат фізичними особами, а також зміцнення інших напрямків, на які вказав Нацбанк.

“Нова пошта” офіційно підтвердила готовність сплатити штраф свого фінансового партнера NovaPay у повному обсязі та не оскаржуватиме рішення НБУ.

Довідка:

NovaPay – це небанківська фінансова установа, що входить до групи компаній “Нова пошта”. Вона надає платіжні послуги, включаючи перекази коштів, оплату послуг, видачу готівки, а також є оператором поштових переказів. Фактично, це фінансове “крило” відомого поштового оператора, що забезпечує фінансові операції для клієнтів “Нової пошти” та інших користувачів.

Рекламні блоки дають нам змогу залишатися незалежними ЗМІ, а вам - отримувати найсвіжіші новини під ними.