Что изменится в правилах платежей в Украине с 28 апреля

Несмотря на пандемию коронавируса и карантинные меры, наши власти продолжают работать и вводить новые реформы. Эти изменения были запланированы заранее, но все равно многие надеялись, что сейчас их проводить не будут.

Как изменятся правила платежей в Украине с 28 апреля и кому стоит бояться данной реформы? Какие нововведения придется произвести в ведении бизнеса и насколько они повлияют на операционные процессы и взаимодействие с клиентами?

Более того, эти ограничения будут касаться каждого гражданина Украины на определенном уровне. Ранее максимальная неконтролируемая сумма была в пределах 15 000 гривен. Теперь же эта сумма не превышает 5 000 гривен. Транзакции с большим количеством денег разрешено будет проводить только после предоставления паспортных данных и идентификационного кода.

Поэтому удобнее всего сейчас будет использовать банковскую карточку, так как перед ее оформлением вы уже дали все необходимые данные. К тому же банк автоматически проводит идентификацию вашей личности.

Что изменится в правилах платежей в Украине с 28 апреля

Какие перечисления нельзя будет делать без предоставления документов

Все перечисления, которые трудно задекларировать, будут попадать под проверку. Например:

  1. Перевести деньги, при этом не имея правильно открытого счета, в котором будут все необходимые документы;
  2. Пополнять чужие счета и карточки через терминал, так как источник внесения суммы тяжело отследить;
  3. Платить наличными средствами за посылки, которые были отправлены наложенным платежом;
  4. Единоразово выплачивать сумму более 5 000 гривен за услуги малоизвестных предприятий.

Избежать проверки возможно только, если вы при переводе средств задекларируете свою личность через предоставление паспортных данных или ИНН, или же если вы просто воспользуетесь кредитной карточкой.

За что платить можно будет без идентификации 

Несмотря жесткость ранее указанных мер, за свою обычную жизнедеятельность переживать не стоит, так как под проверку не попадает такой ряд денежных операций:

  • коммуналка, налоги, штрафы и другие регулярные государственные платежи;
  • кредитные займы и выплаты на сумму до 30 тысяч гривен;
  • при использовании сбережений на официальном задекларированном банковском счете;
  • как мы уже не один раз указывали, при использовании банковской карты вашу личность уже определили.

Что изменится в правилах платежей в Украине с 28 апреля

В каком случае начнется финмониторинг 

Сумма зависит от организации и деятельности. Основной диапазон суммы контроля идет от 150 тысяч гривен до 400 гривен. Для тех, кто предоставляет услуги лотереи, сумма начинается от 30 тысяч гривен.

Это значит, что если вы — риэлторская компания, то контроль будет осуществляться при каждой сделке. Усложняется все тем, что если ваш клиент как-то относится к террористическим организациям или схемам, то вы попадаете на штраф. Наименьший штраф начинается от 10 тысяч необлагаемых налогом минимумов доходов. Это 170 000 гривен. В крайних случаях штраф может дойти до 100 тысяч минимумов.

Во избежание плачевных последствий предпринимателям придется нанимать специальных сотрудников, работа которых будет состоять в непрерывном мониторинге клиентов, с которыми было произведено взаимодействие.

Что изменится в правилах платежей в Украине с 28 апреля

Для чего надо было  вводить новый закон 

Официальная цель реформы — выловить схемы, уличить отмывание денег через фиктивные предприятия и источники финансирования террористических организаций. Неофициально — реформа должна найти незаконную предпринимательскую деятельность и финансовые операции украинских олигархов.

Что изменится в правилах платежей в Украине с 28 апреля

 

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Подписывайтесь на наши странички в социальных сетях Instagram Facebook Telegram Google News

Присоединяйтесь также к 49000 в Google News. Следите за последними новостями!Присоединиться

Рекламные блоки позволяют нам оставаться независимыми СМИ, а вам – получать самые свежие новости под ними. Scroll down!



logo-bottom
© 2020, все права защищены 49000.com.ua
Наверх

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: